Не самые оптимистичные перспективы работы по соблюдению новых норм антиотмывочного законодательства банкирам на их недавней встрече с руководством Банка России обрисовал заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский. Как следовало из его выступления, в ближайшее время банкам придется переписать ранее утвержденные правила внутреннего контроля (ПВК) - ключевого документа банков по борьбе с отмыванием и финансированием терроризма. Дело в том, что поправки к антиотмывочному закону (115-ФЗ), вступившие в силу с 29 сентября, предусматривают, что ПВК должны быть разработаны с учетом требований, а не рекомендаций ЦБ, как сейчас. Таким образом, сначала регулятору надо преобразовать свои рекомендации в требования, а потом банкирам - изменить в соответствии с ними свои документы. ЦБ уже начал выполнять свою часть работы. Сроки, в которые нужно будет уложиться банкам, будут определены позже по согласованию с Росфинмониторингом, пояснил господин Ясинский. Предстоящую масштабную работу по разработке новых ПВК законодатели попытались компенсировать банкам путем отмены требования о согласовании правил с ЦБ и ФСФР. Соответствующие поправки к антиотмывочному закону 26 октября были одобрены Советом федерации, скоро должны быть подписаны президентом и, по оценкам Банка России, могут вступить в силу уже в середине ноября. Это уберет серьезный бюрократический барьер, на преодоление которого банки тратят много времени. Однако отказ от процедуры согласования ПВК имеет не только плюсы, но и минусы. "Процедура согласования при всех "но" была определенной страховкой для банков от рисков предъявления претензий относительно содержания ПВК в дальнейшем. Существует понимание, что отказ от этого инструмента увеличивает вероятность возникновения ситуаций, когда позиции банков и регулятора относительно содержания правил могут не совпасть",- указал Илья Ясинский.
По мнению банкиров, рост таких несовпадений на практике чреват значительным увеличением санкций к банкам со стороны ЦБ. Причем избежать их, даже если нарушения технические, невозможно: с 2011 года санкции к банкам за несоблюдение антиотмывочного законодательства зафиксированы в Кодексе об административных правонарушениях (КоАП) и являются обязанностью, а не правом ЦБ. В такой ситуации комментировать происходящее представители даже крупных банков предпочитают на условиях анонимности. "Устранив чехарду с согласованием правил внутреннего контроля, банки обременили увеличением разногласий с регулятором: если раньше многочисленные претензии территориальных управлений по содержанию правил внутреннего контроля можно было попытаться отбить ссылкой на то, что правила были согласованы самим ЦБ, то теперь такого подспорья у банков не будет",- указывает глава службы внутреннего контроля банка из топ-20. "Выиграв в одном, мы существенно потеряли в другом, лишившись предварительной "проверки качества" ПВК со стороны ЦБ, притом что наибольшие сложности в согласовании правил возникали при общении с ФСФР",- отмечает другой банкир.
Как ранее сообщал "Ъ", неизбежность жестких (вплоть до дисквалификации) санкций даже за технические нарушения привела к оттоку из банков квалифицированных сотрудников в области борьбы с отмыванием уже по итогам первого полугодия текущего года - то есть еще до описанных поправок. Связанный с ними риск увеличения спорных ситуаций и последующих санкций может усугубить и без того непростую ситуацию, прогнозируют банкиры. Особенно на фоне того, что 26 октября Совет федерации одобрил еще и поправки к КоАПу, существенно расширяющие круг работников банков, к которым могут быть применены санкции за несоблюдение 115-ФЗ. Если раньше это были только руководители банков и профильных подразделений, то после вступления поправок в силу санкциям будут подлежать и рядовые сотрудники, так или иначе причастные к проведению операций, контроль за которыми оказался недостаточным или был сочтен таковым. "Получается, что если в банке форс-мажорно "легла" IT-система и какие-то сообщения, причем не приведшие в реальности к отмыванию, не были направлены или были направлены позже срока, то оштрафовать по 115-ФЗ до 30-50 тыс. руб. могут технического специалиста,- рассуждает топ-менеджер одного из крупнейших банков.- Какое вообще отношение такая логика имеет к борьбе с отмыванием?"
"Коммерсант"
(1) Российские власти взяли курс на вытеснение наличных денег. Электронные карты заменят кошелек, паспорт, страховой полис и даже магнитный проездной. Первое совещание по ограничению наличного оборота состоится в правительстве уже на следующей неделе. Го ...
(2) В минувшую пятницу, выступая на итоговой коллегии МВД, президент России Дмитрий Медведев заявил, что необходимо подумать о создании таких подразделений, "которые принципиально новые и ориентированы на выявление и раскрытие очень сложных в технол ...
Выявляя типовые модели и схемы преступных действий, управление полиции сможет прогнозировать криминогенно опасные зоны и заранее концентрировать там необходимые ресурсы.
"Многие элементы этой системы призваны повысить эффективность работы полиции, например, помогать в борьбе с угонами транспортных средств", - отметил мэр. Он добавил, что, как показал опыт 2011г., угоны в Москве по-прежнему остаются серьезной проблемой. Их количество за год выросло на 8%.
Не ясно до конца, что делать владельцам новых автомобилей, которые три года могут не проходить техосмотр и, соответственно, спокойно ездить без талончика. Но ведь при выезде за рубеж могут потребовать талон о техосмотре – это прописано в международной конвенции.
